Как заработать на изменении цен различных финансовых активов

Защитить денежные средства от инфляции и прочих неблагоприятных экономических тенденций, а также заработать на изменении цен различных финансовых активов поможет инвестирование.

Первый шаг начинающего инвестора — открыть торговый счет у брокера. Второй — выбрать подходящую стратегию, которая позволит получать привлекательную доходность, затрачивая на работу оптимальное для инвестора время. Стоит учесть, что на биржевых торгах представлен ряд рынков, инструменты которых характеризуются определенной доходностью и требуют большего или меньшего вовлечения от самого инвестора.

Именно об инструментах, в которые может инвестировать деньги начинающий инвестор, будет рассказано в этой статье.
Рынки Московской биржи

Куда и как инвестировать начинающему инвестору? Чтобы ответить на этот вопрос, необходимо разобраться, какие рынки вообще существуют на Московской бирже, и какие активы на них торгуются.

Итак, основные рынки Московской биржи — это:

фондовый рынок, на котором торгуются акции и облигации российских компаний;
срочный рынок, на котором представлены фьючерсные и опционные контракты на целый перечень активов — акции, индексы, валюту и товары;
валютный рынок, на котором торгуется валюта различных стран, и можно как конвертировать валюту, так и извлекать выгоду из изменения ее стоимости.

Фондовый рынок: акции

Традиционной формой инвестирования является приобретение акций. На длительном промежутке времени инструменты фондового рынка растут, обгоняя инфляцию и средние ставки банковских депозитов.

В общей сложности на Московской бирже торгуется порядка 300 акций (средний объем торгов на фондовом рынке — свыше 1 трлн руб.), цены которых ведут себя по-разному, в зависимости от специфики бизнеса компании. Многие известные предприятия подверглись эффекту девальвации при росте доллара США в 2014-2015 гг., показав способность защищать деньги инвесторов от галопирующей инфляции.

Стоит отметить, что акции способны расти как в периоды кризисов, так и в периоды экономических подъемов. Дивиденды при этом стабильно выплачиваются. Так, дивиденды компании «Сургутнефтегаз» по привилегированным акциям за 2015 г. составили 6,92 руб. при цене акции в районе 40 руб., что уже превышает ставку среднего банковского депозита.


Именно поэтому, инвестируя деньги в акции, начинающий инвестор может зарабатывать не только на росте стоимости акций, но и на ее снижении.

Фондовый рынок: облигации

Более консервативный способ инвестирования — вложение в облигации. Так называют долговые ценные бумаги эмитентов с периодическими денежными выплатами (купонами), датой выплаты основного долга (погашением) и определенной стоимостью. По сути облигации — это биржевые депозиты. Стоит учесть, что банки тоже выпускают облигации, зачастую более доходные, чем депозиты.

Облигации, в которые начинающий инвестор может инвестировать деньги, представлены в торговом терминале с удобным пользовательским интерфейсом. Вложения осуществляются «в один клик». Общее количество облигаций — более 1000, что говорит о богатстве выбора различных характеристик. Например, бывают облигации с ближним или дальним погашением, с более частыми промежуточными выплатами, с большей доходностью, более известного эмитента. Также они делятся в зависимости от принадлежности эмитента к определенной отрасли экономики.

Стоит отметить, что облигации гораздо меньше подвержены колебаниям котировок, что делает вложения в них менее рискованными. Именно с облигаций начинающий инвестор должен начать свой путь, параллельно знакомясь с инструментами, требующими большего опыта для извлечения дохода.

Срочный рынок: фьючерсные контракты

Многие уже наблюдали, как в период 2009-2011 годов цена золота выросла с $800 до $1500 за тройскую унцию. И тем более, каждый знает оснижении нефти с более чем $100 за баррель до практически $20, причем произошло это всего за полтора года.

Но далеко не всем известно, что оба этих движения можно монетизировать с помощью соответствующих фьючерсных контрактов. Причем извлекать прибыль можно как в случае роста актива, так и в случае снижения его стоимости. Стоит отметить, что средняя ликвидность срочного рынка составляет около 500 млрд руб., а количество сделок по наиболее ликвидным контрактам приближается к 1 млн за торговый день.

Именно на срочном рынке опытные трейдеры извлекают прибыль из краткосрочных ценовых колебаний, торгуя, как правило, фьючерсом на доллар США и индекс РТС. Также опционные контракты позволяют реализовывать нелинейные стратегии по страхованию уже имеющихся активов, служа механизмом контроля рисков в повседневной торговле. Начинающим инвесторам инвестировать деньги во фьючерсы стоит только после тщательного изучения инструмента.

Валютный рынок

Валютный рынок — один из старейших биржевых рынков. Именно здесь банки традиционно покупали и продавали валюту. Дневной оборот торгов здесь составляет около 1 трлн рублей. И именно по результатам торгов на валютном рынке определяется курс ЦБ. Раньше совершать валютные операции могли только профессиональные участники рынка. С февраля 2012 года к торговле были допущены и частные трейдеры.

На валютном рынке можно как извлекать прибыль из колебаний стоимостей валют, так и совершать различные конверсионные операции. Например, покупать доллары США за российские рубли и выводить доллары на валютный банковский счет. Поэтому теперь, выбирая, с чего начать, многие начинающие инвесторы предпочитают именно валютный рынок.

На валютном рынке в различных режимах поставки торгуются швейцарские франки, доллары США, фунты стерлингов, евро, китайские юани и гонконгские доллары. Отдельно стоит сказать, что торги ведутся почти до полуночи с практически абсолютной ликвидностью. В банках в период ажиотажа валюта может заканчиваться, а на валютном рынке такой проблемы не существует. К тому же спред (разница между покупкой и продажей) здесь составляет всего несколько копеек, что выгодно отличает валютный рынок от банков в плане конверсионных операций.


В заключение стоит отметить, что в различных активах периоды роста и снижения постоянно сменяют друг друга, что дает возможность осуществить прибыльные инвестиции. А инструменты биржевой торговли очень многообразны и позволяют любому типу инвестора эффективно приумножать денежные средства.