Инвестиционное планирование - что это и зачем оно вам надо

Оцените материал
(2 голосов)

Для чего вам может понадобится инвестиционное планирование.

Наш мир был задуман таким образом, что для достижения практически всех долгоиграющих целей предполагается финансовое обеспечение. В связи с этим, если вы корректно определили свои жизненные позиции, самое время поразмыслить о том, каким образом можно гарантировать их реализацию с финансовой позиции, для чего вам и понадобится инвестиционное планирование.

Данный способ достижения целей является очень ответственным, но и результативным процессом. В базисе этого процесса заключено эффективное и рациональное использование доступных активов. Фактически, инвестиционное планирование - это стратегическая задача, подходить к которой следует, учитывая как текущее финансовое состояние (как на современном рынке, так и на вашем личном счете), но и динамику инфляции, и выводы экспертов, и прогнозы СМИ, и макроэкономическую картину, и даже ситуацию мира во всем мире.

Финансовые перспективы. Прежде, чем начать заниматься инвестиционным и финансовым планированием, следует определить все главные финансовые цели будущего проекта, которых вы бы желали достичь – другими словами, вы можете перевести собственные жизненные цели в форм-фактор финансов, посмотрев на них сквозь иную призму.



К примеру, главной целью вашей жизни является на актуальный момент покупка загородного коттеджа по истечении пяти лет. Вы собираетесь потратить на достижение данной цели примерно триста тысяч американских долларов. Следовательно, ваша осязаемая финансовая цель в том и состоит, чтобы через пять лет иметь в своем распоряжении свободные триста тысяч американских долларов. Инвестиционные инструменты дарят нам с вами массу дополнительных возможностей, изыскиваемых вами для достижения разного рода финансовых целей. В связи с тем предлагаем рассмотреть пару возможных ситуаций, наилучшим образом подходящей для выбора инвестиционной стратегии в конкретном случае.

Главная – в принципе, если у вас имеется нужная на покупку сумма, но по иным соображениям покупка дома в данный момент не особо удобна, так как: цены на недвижимом рынке продолжают снижаться (а следовательно позже, скорее всего, вы сможете за эти же деньги приобрести коттедж получше), да и, к тому же, сейчас по причине множества других задач у вас нет времени на то, чтобы заниматься столь ответственным и кропотливым делом, как ознакомление с потенциальными объектами. Значит, главной вашей стратегией здесь должно быть сохранение накопленной суммы. И конечно, если эти деньги смогут приносить вам символический доход из месяца в месяц, вы будете более чем довольны. Если взять за основу официальный индекс инфляции, из года в год заявляемый по СМИ в диапазоне 8-11%, и приплюсовать к нему 50%, более-менее приближая к реальным показателям (таким образом, инфляционный индекс для ориентации составит уже 12-17%) – имеет смысл выбирать стратегию, способную приносить вам не менее 20% годовых. Такой подход позволит сберечь вам свою актуальную покупательную способность даже по истечении многих лет.


Следующая ситуация – в данный момент у вам имеется лишь третья часть требуемой для покупки суммы. Соответственно, если вы хотите через пять лет увеличить свою сумму на 200%, нужно рисковать, выискивая более динамичные решения, играя на биржевых спекуляциях, только при этом нужно весьма четко и определенно просчитать любые вероятные риски и ожидать от сделки любого исхода. Разумеется, инвестирование, тем более при цели получить приятные дивиденды – это далеко не та сфера, в которой кто-то готов обещать какие-либо гарантии и стабильность, но все же, разные стратегии обещают разную степень рисков. Вот об этом мы упомянем чуть позже. Теперь же, потому как финансовая задача и инвестиционная тактика ее достижения уже разработаны– перейдем к поэтапному планированию результативных действий.

Как мы выяснили ранее, вы определились с финансовыми задачами и проистекающей из них инвестиционной стратегией, а также учли любые факторы влияния. Все базовые методы, позволяющие производить планирование инвестиций с последующим отслеживанием процесса инвестирования держатся на математических расчетах и бухгалтерском отношении к делу – излишество факторов следует учесть, чтобы можно было доверяться в данном процессе «чутью».



Наиболее популярный способ, применяемый в подобных случаях при инвестировании – способ «окупаемости». Востребованность способа основана, в первую очередь, на его элементарности: в пределах этого метода нужно всего лишь рассчитать время, за которое ваша инвестиция сможет полностью вернуть вложения в саму себя. Элементарная схема может быть такой: к примеру, вы собираетесь вложить миллион рублей в какие-то акции, по прогнозам приносить вам пару сотен тысяч рублей ежегодно. Время полной окупаемости, в итоге, потребует около пяти лет.

Затем вы рассчитываете процесс окупаемости для остальных рыночных инструментов – и подыскиваете для инвестирования такие способы, которые проявляются наименьшим временным периодом. Такая схема сама по себе весьма доступна, однако, чем большее количество параметров будет учтено при расчете будущего дохода, тем корректнее получится сам прогноз, и, в итоге, безошибочнее выбор.

Авторизуйтесь, чтобы получить возможность оставлять комментарии